連日來，數十位市民向記者爆料稱他們“186開頭”的手機號碼收到冒充是其工資卡開戶行(某國有大行)的“精準”的詐騙短信：“您的銀行存款將被轉出人民幣1200，如有疑問請聯系020-33256170(××銀行客服中心)”。
對此，涉事銀行相關負責人表示：“電話自稱的工作人員絕非我行工作人員，該短信是明顯詐騙短信。我行已經在第一時間將詐騙短信轉給了公安機關，提請查封相關號碼，以保護客戶利益。”
值得注意的是，涉事的銀行和運營商均否認是他們泄露了相關信息。業內人士提醒，非銀行客服電話均是騙子，建議市民遇事要盡早報案。
連日來，數十位市民向記者爆料稱他們“186開頭”的手機號碼收到冒充某國有大行的詐騙短信，短信稱“您的銀行存款將被轉出人民幣1200，如有疑問請聯系020-33256170(××銀行客服中心)”。市民懷疑這是詐騙短信，但確非常精準，因為短信中所稱的“銀行”即為這些市民工資卡所在的某國有大行。
冒充銀行、公安人員騙取儲戶資金
記者隨后撥打上述020-33256170的電話，接通后對方自爆身份稱自己是某銀行信用卡中心的客服，然后詢問記者是否在2012年3月5日在某行廣州白云路支行(廣州市白云路38號)辦理了一個10萬元額度的信用卡，并于4月6日激活后在廣州大城珠寶刷卡消費5.8萬元，記者當即否定。 之后，上述客服讓記者告訴其電話和姓名，稱“在我們銀行系統上幫您查一下”，記者告訴她一個假號碼和姓名;不到3秒鐘，該客服表示“根據我們銀行的記錄，您確實辦理了一個10萬元額度的信用卡，擔保機構是金華安集團，并刷卡消費了5.8萬元。”記者再次否認了沒有辦卡并消費5.8萬元。
上述客服隨即表示：“可能是有人盜用您的身份證等信息開通了信用卡，并進行了刷卡消費，建議立即向公安機關報案。”在記者表示該如何報案后，客服稱“我們這里有廣州市公安局金融犯罪調查科的電話，020-35601025。”
之后，記者撥打了上述所謂的廣州市公安局金融犯罪調查科電話。接通后，對方自稱是廣州市公安局金融犯罪調查科黃主任，簡單詢問記者籍貫姓名和年齡等基本資料后，就詢問記者為何報案。了解“原委”后，黃主任當即表示：“我們初步確認這是一個典型的信用卡詐騙案件。根據我們的經驗，可能是你身邊的人盜用了你的身份證資料去銀行開戶;也可能是銀行內部的人泄露了你的信息。如果盜刷持續發生，未來你將被銀行告上法庭。我們現在馬上就立案調查。”
記者詢問該如何做時，黃主任表示：“在案件偵破前一定要配合我們保密。你現在手頭還有別的銀行卡嗎?”記者表示還有上述國有大行的儲蓄卡，黃主任稱“你現在馬上找一家最近的ATM取款機，我們需要給你的卡裝一個110電子追蹤器，以后有新的盜刷記錄就可以追蹤到犯罪分子了。”
涉事銀行、電信運營商均否認泄露客戶資料
當記者對黃主任表示懷疑時，后者竟立即掛斷了電話。隨后這個黃主任的電話就無法接通。
到底是哪個環節泄密而導致同一家公司數十人都受到如此“精準”的詐騙短信，對此記者詢問了涉事的銀行和運營商，雙方均表示不是他們泄露的相關信息。
對于在電話中自稱是某行白云支行的工作人員，相關銀行廣東省分行相關負責人表示，短信顯示的電話(020-33256170)是花都小靈通電話，“電話里自稱的工作人員絕非我行工作人員。該短信是明顯詐騙短信。我行安全保衛部已經在第一時間將記者轉來的詐騙短信轉給了公安機關，提請查封相關號碼，以保護客戶利益。”
對于是否因為銀行泄露客戶身份資料而導致接到如此“精準”的詐騙短信，涉事銀行方面表示，詐騙分子系通過群發短信進行詐騙，某銀行只是其假借之口，與客戶在銀行的資料無關，“銀行對客戶信息的保密有很嚴格規定，客戶信息肯定不會是銀行泄露的。”
而涉事的以186開頭的通信運營商廣州公司的相關負責人則表示，涉及泄露客戶資料的渠道和環節很多，“自我們收到詐騙短信員工的集團財務部拿到客戶的銀行卡和電話號碼信息后，全部都是我們自己的員工錄入和存檔，只有幾個人能看到這些資料，不存在外泄過程。”
記者質疑：
員工信息是哪個環節泄露?
連日來投訴接到詐騙短信的市民均為一家公司的員工，據了解該公司自去年與某運營商合作，購買了一批套餐手機，根據合同，186手機話費統一由該公司的工資代發銀行的賬戶代扣。對于多位員工同時受到相同的詐騙信息，該公司員工陳女士認為，肯定是由于員工信息遭到泄露。
“信息中涉事銀行與單位的工資發放銀行是同一家銀行，難免讓人生疑，但是到底是運營商還是銀行泄露了信息，抑或有其他原因，就不得而知了。”另一位同時收到信息的李先生認為。但值得注意的是，此前這些市民留在該國有大行的銀行短信發送的非186手機從未收到過冒充該銀行的此類詐騙短信。
騙子堂而皇之冒充
高危賬戶誰監控?
事件中，不法分子讓記者到ATM機進行操作，按照不法分子的一貫伎倆，都是讓記者將自己的資金轉到不法分子的賬戶內。對此，有業內人士提出質疑，這種頻頻被不法分子利用來詐騙的銀行賬戶，銀行是否負有監管責任?如果發現賬戶異動，銀行能否在接受相關投訴后在不法分子將錢轉走前對賬戶進行凍結呢?
記者了解到，銀行對相關可疑賬戶是有專門的監管工作人員的，銀行也會對相關高危賬戶及時跟進并定時向上級部門上報。涉事銀行廣東省分行相關負責人表示，發生類似事件，當事人應馬上聯系公安機關進行報案。而銀行在通過公安機關立案偵查后，也會對相關賬戶進行查封。
冒充警方的騙術揭秘
方式一
冒充公安局干警，以安置追蹤器失敗為由，要求市民將錢打入指定賬號轉移存款，并告知不要將此事外傳或告訴家屬以保證案件的正常偵破。
方式二
如果受騙者找不到ATM機，則所謂“干警”進一步要求提供身份證號、銀行卡賬號、密碼等重要信息，并強調保密，然后克隆受害者的銀行卡進行盜刷。
提醒
非銀行客服電話均是騙子
遇事要盡早報案
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